От чего зависит динамика цены на золото и как прогнозировать?

Золото издавна заменяло людям валюту. До появления денег этот драгоценный металл желтого цвета участвовал в торговых операциях напрямую. Тогда же наблюдалась динамика роста курса. Золото не используется в массовой промышленности в наши дни. Его запасы распределяются поровну между резервами банков и частной собственностью ювелиров или других коммерческих лиц.

Ранее, до 1944 года, один доллар США был застрахован и подкреплен одним граммом золота в Центробанке. Но со временем бумажных денег потребовалось больше, и в итоге они девальвировались. Курс золота резко возрос в то время. В 1971 году в США окончательно отказались от привязки валюты к золоту, с того времени начались изменения цен. А драгоценный металл перестал выполнять функции денег и превратился в товар.

Факторы, влияющие на курс золота

За прошедшие 10 лет динамика цен на золото постоянно менялась. Сначала наблюдалась тенденция роста, потом курс постепенно пошел на спад. Каждая экономическая ситуация имеет ряд причин и объяснений.

Среди факторов изменений стоимости золота следует отметить такие:

  • Колебания курса доллара США. Американская валюта в качестве одной из мировых хоть и не привязана к металлу напрямую, но с ее помощью проводится большинство торговых операций мира. Поэтому каждый товар в той или иной степени зависим от курса доллара.
  • Регионы Азии, Китая и Индии за 5 лет стали более активно скупать золото в виде украшений. А поскольку суммарное население этих стран — несколько миллиардов, это означает, что спрос на золото вырос в несколько раз.
  • Экономические кризисы, нестабильность политической ситуации также влияют на курс золота, правда, в сторону спада цен. Поскольку вследствие этих факторов у людей падает покупательная способность, а драгоценные металлы не являются продуктом первой необходимости.
  • Изменение политики Центральных банков. Рост цен на золото может быть связан с массовой покупкой банком драгметаллов. Это крупный инвестор или продавец. Поэтому он может диктовать свои условия на рынке, меняя спрос и предложение на золото.

Чтобы разобраться, как функционирует рынок, а заодно сделать прогнозы, нужно понять, как формируется спрос, предложение и как от этого зависит изменение цен.

Динамика курса золота за десять лет свидетельствует о том, что стоимость этого металла медленно, но растет. Основная закономерность в курсе: стоимость одного грамма золота может резко повышаться, но снижается при этом очень медленно. Такая схема колебаний говорит о том, что этот металл — выгодная инвестиция.

Способы вложения и ликвидность

Существуют следующие способы вложения денег в золото:

Какой метод выбрать, — решать инвестору. Котировки золота на рынках разные. Выбор способа вложения зависит от опытности и понимания экономики в целом. К тому же надо разобраться какой из способов гарантированно принесет доход с минимумом вложений и рисков.

Этот рынок достаточно стабилен, но не приносит быстрой прибыли. Скорее, это вариант долгосрочного инвестирования с целью обезопасить себя от инфляции и банкротства.

стоимость золота за 10 лет

График цен (за тройскую унцию) на золото за последний год

Для оценки изменений курса золота за 10 лет нужно учесть деятельность всех пунктов, которые проходит золото. Первый из них — это пункт добычи. Обычно он не влияет на динамику цен.

Далее следует распределение золота. А в связи с этим уже могут появиться колебания на рынке. Ведь каждый, кому распределили золото (а это финансовые и частные учреждения), распоряжаются самостоятельно полученным металлом. Именно биржи и крупные учредители «делают» курс, и появляется динамика золота.

Способы прогнозирования

На данный момент добыто 150 тысяч тонн золота. И больше 80 тысяч находится в запасах у ювелирной промышленности. Стоимость этого металла отображает и оценивает склонность инвесторов к риску. Если экономическая ситуация в стране и на биржах благополучная, инвесторы готовы рисковать. Они вкладывают капитал в фондовый рынок. Рынок товаров, в том числе и золота в это время падает, поскольку произошел отток средств.

Если экономика находится в шатком положении, инвесторы хотят застраховать себя и приобретают золото. В такое время продавцам выгодно его реализовывать в долларах. Поэтому фондовый и товарный рынки часто противоположны друг другу.

Статистика цен меняется каждый год, но инвестирования в этот рынок считаются довольно безопасными. Прогнозировать ситуацию можно с помощью математического анализа. Существуют специальные формулы, которые применяются к данным графикам котировок золота и таким образом, по формулам, высчитывается дальнейшее поведение рынка. Экономический анализ включает сопоставление спроса и предложения.

Рекомендуем другие статьи